以科技金融“新引擎” 助力科創(chuàng)企業(yè)高質量發(fā)展
近年來,浦發(fā)銀行西安分行始終堅守服務國家戰(zhàn)略、服務陜西實體經(jīng)濟、服務科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展,秉持與科技型企業(yè)相伴發(fā)展、共同成長的合作理念,堅持“融智+融資”的綜合金融服務模式,助力陜西省 科技型企業(yè)實現(xiàn)上市融資、上市強企的發(fā)展目標,走特色科技金融發(fā)展之路,爭做金融支持陜西科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的主流銀行。
浦發(fā)銀行西安分行不斷完善科技金融工作體系,將科技型企業(yè)納入全行金融服務重點客群,探索推出了“專業(yè)經(jīng)營、行業(yè)研究、產(chǎn)品創(chuàng)新、聚集上市、投貸聯(lián)動、生態(tài)建設”六方面科技金融支持舉措。據(jù)統(tǒng)計,該行科技企業(yè)貸款業(yè)務(不含票據(jù)貼現(xiàn))連續(xù)兩年增幅超過了100%,累計為陜西省 科技型企業(yè)提供表內外信貸支持超過500億元,惠及科技型企業(yè)超過2000戶,近三年為陜西75%以上的上市企業(yè)提供IPO精準金融服務和近70%的“專精特新”企業(yè)提供融資支持或專業(yè)服務,覆蓋率排名陜西市場第1,精準支持了陜西省 先進制造業(yè)與“專精特新”企業(yè)做大做強,并作為陜西地區(qū)唯一入選的股份制商業(yè)銀行,獲評西安市2021年第一批科技服務業(yè)示范機構。
建立健全科技金融服務體系。科技金融區(qū)別于傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài),對服務的專一性、從業(yè)人員的專業(yè)性以及信貸政策與考核激勵政策等都有較高要求。浦發(fā)銀行西安分行專門成立科創(chuàng)金融中心,專職專責落實總行科技金融發(fā)展方向和戰(zhàn)略。建立科技金融數(shù)字化動態(tài)化標識管理機制,實施差異化經(jīng)營和風險策略,探索建立差異化考核機制,推進分行科技金融業(yè)務經(jīng)營目標,設立西安高新科技支行和西安高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)硬科技支行,明確人員編制,配齊專業(yè)隊伍,設置專營隊伍,專門從事科技型企業(yè)的綜合營銷服務、產(chǎn)品設計和管理、授信風控工作。同時,針對國家級“專精特新”小巨人企業(yè)及陜西省“專精特新”中小企業(yè)出臺《西安分行“專精特新”企業(yè)批量融資業(yè)務實施方案》,對國家重點支持行業(yè)及企業(yè)優(yōu)化擔保、提升服務,為區(qū)域科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)化科技金融服務。2021年,科技金融合作銀行排名中,浦發(fā)銀行位列第二位。
持續(xù)豐富科技金融專屬產(chǎn)品。為更好滿足科創(chuàng)企業(yè)全生命周期業(yè)務需求,浦發(fā)銀行西安分行不斷豐富和創(chuàng)新科技金融專屬產(chǎn)品。一方面,面向初創(chuàng)型、成長型科技型企業(yè),開展“投貸聯(lián)動+認股選擇權+直接股權投資”的服務模式,助推陜西省 科技型企業(yè)快速發(fā)展。另一方面,通過“科技型企業(yè)萬戶工程培育庫”專屬服務+科技快速貸、孵化貸、萬戶貸、上市貸、投貸寶、科技含權貸、科技補貼貸、科技履約貸、上市貸等科技金融專屬信貸產(chǎn)品,滿足科技型企業(yè)多維度需求和不同成長階段的融資需求。同時,積極推出科技上市貸,增大對科技小巨人、擬上市企業(yè)的信用貸款額度,企業(yè)最高可獲得8000萬元三年期流動資金貸款,切實解決了企業(yè)上市前的融資問題。此外,創(chuàng)新信用貸款產(chǎn)品,針對白名單內的科技企業(yè),在與擔保公司、市科技局風險補償基金合作的基礎上,不斷加大信用貸款投放力度,推出了萬戶貸、科技局風險補償貸、技術交易信用貸等信用貸款產(chǎn)品,讓初創(chuàng)期、成長期企業(yè)較容易獲得信用貸款支持,并成功落地我國首筆技術交易信用貸。
積極打造科技金融生態(tài)圈。浦發(fā)銀行西安分行聯(lián)合政府、PE/VC、行業(yè)協(xié)會、科技龍頭企業(yè)等生態(tài)圈核心伙伴,全力打造科技金融業(yè)務模式,推動形成科技金融合作生態(tài)圈。一方面,為政府部門、投資機構、科技龍頭及上市公司提供差異化、定制化服務,全方位滿足核心合作伙伴金融服務需求。另一方面,與生態(tài)圈核心主體強強聯(lián)手,合作“最懂科創(chuàng)”“最會投資”的伙伴,形成培育科技型企業(yè)的最佳合力。針對科技主管部門開展政府補償聯(lián)動融資服務,開展科技局風險補償科技金融融合業(yè)務,圍繞西安市中小微科技企業(yè)融資擔保風險補償基金,大力服務西安市創(chuàng)新型、成長型科技企業(yè),拓寬科技企業(yè)融資渠道,降低科技企業(yè)融資成本;針對創(chuàng)投協(xié)會、陜股交等出臺提供中小微科技型企業(yè)批量融資服務,與陜西省創(chuàng)投協(xié)會投資企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,批量為協(xié)會投資企業(yè)對接銀行服務;針對省內高校運營公司關聯(lián)科技型小微企業(yè)出臺專項科技型企業(yè)服務方案,聯(lián)合陜西省教育廳,為其提供全生命周期金融服務,支持科創(chuàng)企業(yè)做大做強。
以金融力量護航科創(chuàng)企業(yè)成長。作為浦發(fā)銀行在中西部地區(qū)的科技金融旗艦店及科創(chuàng)金融業(yè)務試驗田,2022年6月8日,浦發(fā)銀行西安分行成功揭牌開業(yè)全國首家“硬科技支行”。硬科技支行為科技型企業(yè)配備專屬產(chǎn)品經(jīng)理和企劃團隊,設立審查審批“綠色通道”,配置數(shù)字人小浦、浦惠座艙等人工智能產(chǎn)品,并建立可符合科技貸款業(yè)務特點的業(yè)務流程、風險控制、人力資源配置等機制,在計劃管理、資源配置、信貸審批、考核評價、激勵約束等方面予以資源傾斜,形成金融支持硬科技發(fā)展的差異化經(jīng)營模式。
打造服務科創(chuàng)企業(yè)上市特色品牌。浦發(fā)銀行西安分行緊密配合省市地方政府推動企業(yè)上市相關工作,以全流程服務科創(chuàng)企業(yè)上市為重要發(fā)展方向,為企業(yè)量身定制一系列標準化“企業(yè)上市金融服務方案”,同時借鑒國際一流銀行的先進服務模式,融合自身金融助企上市的成功經(jīng)驗,為科創(chuàng)企業(yè)提供從初創(chuàng)到成熟、從上市前至上市后的全面解決方案,打通幫助科創(chuàng)企業(yè)從小到大、從弱到強的每一公里,成為陜西省 眾多企業(yè)成功上市的重要金融“助推器”,有力支持了陜西地區(qū)首個科創(chuàng)板上市公司、首個創(chuàng)業(yè)板注冊制獲批上市公司、首個新三板精選冊獲批上市公司等成功上市,支持科創(chuàng)企業(yè)“躍龍門”。2022年以來,陜西省 8家上市企業(yè)6家IPO募集戶落地該行。
全方位支持秦創(chuàng)原平臺建設。秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅動平臺作為全省創(chuàng)新驅動發(fā)展總平臺和創(chuàng)新驅動發(fā)展總源頭,是打破科技優(yōu)勢與經(jīng)濟發(fā)展轉化“堵點”的關鍵之舉。浦發(fā)銀行西安分行強化專項方案設計,主動融入、全力支持秦創(chuàng)原平臺建設,出臺了《秦創(chuàng)原專區(qū)專項金融服務方案》,為秦創(chuàng)原區(qū)域內科技型企業(yè)量身定制差異化服務方案;聯(lián)合陜西省股權交易所出臺《浦發(fā)銀行西安分行-陜股交秦創(chuàng)原專區(qū)專項金融服務方案》,積極支持秦創(chuàng)原專區(qū)企業(yè)發(fā)展;聯(lián)合秦創(chuàng)原發(fā)展公司設計針對秦創(chuàng)原的特色貸款產(chǎn)品,支持秦創(chuàng)原科技金融業(yè)務發(fā)展;積極支持陜西省秦創(chuàng)原路演中心,共同推進企業(yè)融資服務,對秦創(chuàng)原區(qū)域內科技型龍頭企業(yè),圍繞其產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務整合,開展供應鏈金融專項業(yè)務服務,切實為建設立體聯(lián)動“孵化器”、科技成果產(chǎn)業(yè)化“加速器”和兩鏈融合“促進器”貢獻金融力量。
浦發(fā)銀行西安分行以科技金融為“新引擎”,以“主動擔當,再攀新高”的奮斗者姿態(tài),切實加大金融對科技創(chuàng)新的支持力度,提升科技金融服務水平,為陜西科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展賦能,為高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展護航,助力陜西經(jīng)濟高質量發(fā)展。(當?shù)毓└?浦發(fā)銀行西安分行)
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